El nuevo Dashboard permite conectar cuentas bancarias mediante Plaid, integrando saldos y transacciones bancarias directamente con la Contabilidad de la empresa. Esta funcionalidad está disponible cuando la empresa tiene habilitadas las cuentas bancarias y el usuario cuenta con los permisos correspondientes.
A partir de esta actualización:
- Se pueden conectar cuentas de tipo Transaction, que incluyen cuentas corrientes, cuentas de ahorro y tarjetas de crédito, así como cuentas de Investments.
- La conexión se realiza mediante Plaid, que actúa como intermediario entre la entidad financiera y la plataforma.
- Durante la conexión, es posible guardar opcionalmente un número de teléfono para agilizar futuras conexiones.
- Las entidades financieras pueden seleccionarse entre las previamente asociadas o buscarse por nombre para agregar una nueva.
- Cuando el banco requiere autenticación, las credenciales de banca en línea y la verificación en dos pasos se introducen directamente en el entorno del banco dentro del asistente. La plataforma no recibe ni almacena estas credenciales; recibe únicamente la autorización necesaria para consultar las cuentas.
- Una vez completada la conexión, las cuentas aparecen en Bank Accounts con sus saldos y comienza la sincronización de sus transacciones. Durante la sincronización inicial se muestra el estado Synchronizing transactions….
- Las cuentas de inversión utilizan el mismo proceso de conexión mediante la opción Investments.
- Cuando un banco interrumpe una conexión, las cuentas afectadas quedan identificadas con un aviso y dejan de recibir nuevas transacciones.
- Mientras una cuenta permanece desconectada, su saldo no se incluye en los totales de Bank Accounts ni en las tarjetas correspondientes del Overview.
- Las cuentas desconectadas pueden reconectarse mediante Plaid volviendo a autorizar la misma entidad financiera.
- Al recuperar la conexión, vuelven a actualizarse los saldos y las transacciones, y desaparece el aviso de desconexión.
- La reconexión no requiere eliminar previamente la cuenta ni afecta los movimientos que ya se encuentran registrados en Contabilidad.
Esta integración permite mantener la información bancaria vinculada con el Dashboard de Contabilidad, facilitando la consulta de saldos y movimientos bancarios y la recuperación de conexiones cuando una entidad requiere una nueva autorización.